最高人民检察院最高人民法院关于印发《关于办理利用信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题的解释》的通知
作者:法律资料网 时间:2024-07-22 02:37:54 浏览:8321
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最高人民检察院最高人民法院关于印发《关于办理利用信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题的解释》的通知
最高人民检察院
最高人民检察院最高人民法院关于印发《关于办理利用信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题的解释》的通知
最高人民检察院
各省、自治区、直辖市人民检察院、高级人民法院，军事检察院、军事法院：
现将《最高人民检察院、最高人民法院关于办理利用信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题的解释》印发给你们，请遵照执行。
最高人民检察院最高人民法院关于办理利用信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题的解释
为依法惩治利用信用卡骗取财物的犯罪活动，现就办理此类案件具体适用法律的问题解释如下：
一、对以伪造、冒用身份证和营业执照等手段在银行办理信用卡或者以伪造、涂改、冒用信用卡等手段骗取财物，数额较大的，以诈骗罪追究刑事责任。
二、个人以非法占有为目的，或者明知无力偿还，利用信用卡恶意透支，骗取财物金额在5000元以上，逃避追查，或者经银行进行还款催告超过三个月仍未归还的，以诈骗罪追究刑事责任。
持卡人在银行交纳保证金的，其恶意透支金额以超出保证金的数额计算。
三、行为人恶意透支构成犯罪的，案发后至人民检察院起诉前已归还全部透支款息的，可以从轻、减轻处罚或者免予追究刑事责任。
四、对实施上述犯罪行为的银行工作人员，应当依法从重处罚。
1995年4月20日
在埃及扣押船舶
吴星奎
埃及法院的涉外管辖权：根据埃及民商法典，不论原告和被告的国籍如何，埃及法院对于在埃及执行的紧急保全程序具有管辖权，即使埃及法院对于所涉及的实体纠纷没有管辖权。
准据法
在埃及的扣船可能适用两种个不同法律制度：
1. 经埃及批准的1952年布鲁塞尔公约，即《统一有关扣押海运船舶的规定的国际公约》。
2. 埃及海事商事法，第8/1990号，第59-66章。
申请扣船的当事人只要证明其请求属于上述公约第一条规定的“海事请求”范围即可，公约的范围和第8/1990号埃及海事商事法第60条的规定的范围类似。
程序和文件
扣船申请必须向有管辖权的法院提出，提交证据证明债权到期且未获得清偿及此种债权系上述海事请求权。除这些证据外，下列文件也是必需的：
a． 经公证认证的授权委托书，认证须在最近的埃及领馆进行。
b． 所有证明债权的相关文件，每一文件须附随由经宣誓的翻译作出的阿拉伯语译文。
c． 如果扣押不是针对当事船舶，而是针对当时船舶的姐妹船，则需提交证据证明拟扣押船舶系当事船舶的姐妹船。
d． 支付相关法院费用。
此后，包含相关证据的扣船申请须提交给法官，法官会批准或者拒绝，但是无论批准或者拒绝法官都不会给出此种决定的理由。
通常而言，批准扣船申请与否的裁定最多在3天内即可作出。如果扣船申请得到批准，则在批准的同时扣船令的效力立即会执行到被扣船舶上，尽管执行法官还需签发扣船记录及通知被扣船舶的船长船舶已经处于扣押保全之中。
通常，在埃及港口，执行法官也会将扣船令送达给港口当局、港口警方及海事检验部门各一份，借此告诉这些部门法院批准了扣船，这些部门应当保证船舶处于扣押状态。
反担保
在埃及法律下，无论原告是埃及居民或者外国人，申请扣船均不需要提供反担保。
扣押姐妹船
原告可以申请扣押姐妹船，前提是在债权发生时，该姐妹船为同一债务人拥有。当然，在这种情况下原告通常会被法院要求证明当事船舶和姐妹船为同一实体所拥有。如果船舶是光租的，原告有权申请扣押光租人经营的当事光租船舶或光租人所有的其他船舶。当然，在申请扣船时原告须提交此种证据。
释放程序
以下措施可以采取以在埃及港口取得船舶扣押的解除。
首先，向法院财务部门提供合适担保。在提供没有时间限制的无条件的银行保函的情况下，被扣人可以向有权的法官（一审法院的院长）申请解除扣押。担保函必须由埃及当地的一流的银行出具，担保金额为被扣船舶的价值。法官在审阅申请和担保函后会做出决定。如果担保函满足必要的条件，法官会签发裁定将担保金额存放于法院财务部门（担保后续事宜取决于针对海事请求做出的决定，此种决定包括法院的判决书和双方友好达成的和解协议），然后释放对所涉船舶的扣押。在签发此种解扣文书时，被扣人会取得有关解除扣押的相关执行人文书，递交给执行法官办理扣船所必需的手续。执行法官会赴海事检验部门，签发解扣记录。后者会通知其他部门解除船舶扣押及保证船舶顺利开航。这里必须解释的是埃及法院并不接受保赔协会的担保函以解扣船舶。
其次，无需提交合适担保以解除船舶扣押。如果船舶扣押无疑是错误的，不论是由于程序还是实体的原因（如相关债务已经清偿），被扣人可以向法院提起一个紧急案件，请求法院确认船舶扣押无效。在这种情况下法官做出的判决是立即可以执行的，不需担保金也不需要上诉法院做出终审判决(如果扣船人针对此判决提起上诉)。在通常情况下，审理此种案件需要30至45天。
扣船人针对解除船舶扣押所提供的担保的不足所提起的上诉
如果扣船人认为被扣人根据法院命令为解除船舶扣押所提供的担保含有其不能接受的情形，无论是从数量或条款方面来说并不足够，则其可以针对法院签发的解扣令的执行提起异议。相应地，如果异议诉讼被提起，则解扣令不得被执行。但是，为此目的，异议诉讼应当在法院实际解除船舶扣押之前提起。在异议诉讼提起后，执行法官会及时安排一个庭审。诉讼完毕后，法官会做出判决，要么中止解扣令的执行（如果船舶尚在扣押之中），要么驳回异议诉讼，继续执行解扣令，在这种情况下船舶可以开航。
错误扣船的责任
作为通常的规则，权利人有权请求法院对其扣押行为进行审查。如果显示船舶扣押是错误的，如债务已经被清偿，法院可以判决扣船人赔偿损失给被扣船舶的船东、租船人、经营人，赔偿的损失包括利润损失。当然，这些损失应当有足够的证据证明。
中国农业银行关于印发《中国农业银行SWIFT系统运行管理办法》的通知
中国农业银行
中国农业银行关于印发《中国农业银行SWIFT系统运行管理办法》的通知
1996年6月5日，中国农业银行
各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：
现将修订的《中国农业银行ＳＷＩＦＴ系统运行管理办法》印发给你们，请转发给所辖该项业务分行，认真贯彻执行。
执行中有什么意见和问题，请及时向总行反映。
附：中国农业银行ＳＷＩＦＴ系统运行管理办法
ＳＷＩＦＴ系统是外汇清算的一个重要的组成部分，其工作质量关系到我行境外资金的安全与国际业务的拓展，因此，安全、保密、准确、及时是本系统运作的基本要求。为保障ＳＷＩＦＴ系统与分行联网能够正常进行，特制定本管理办法：
第一章 岗位设置及系统安全
